群益投信 54.7萬 定期定額人數 創五年新高

 

 　投信投顧公會發布最新統計，至1月底止國內定期定額人數突破54 萬人，來到五年新高水準。投信投顧公會統計，台股基金（國內投資 股票型）近三年定期定額扣款金額年增率，2018年為負數，2019年由 負轉正、年增率為25％，2020年更大幅增加來到47％，觀察定期定額 扣款筆數與扣款人數年增率，同樣於2018～2020年一路增加，並在2 020年來到最大值，顯示愈來愈多台灣民眾利用基金存股，並逐漸形 成趨勢。

　　元大投信智能退休研究團隊分析，「基金比個股更適合做為退休存 股」，台股基金能在眾多投資標的中脫穎而出，成為存股族新歡，主 因「基金可分散風險」，相較於將所有資金重壓在單一個股，基金透 過經理人專業，精選一籃子優質龍頭企業，相同資金下基金更能達分 散風險的效果。

　　群益投信投資長李宏正強調，資產配置是投資獲利關鍵，占成功要 素的91％，因配置的意義不在於獲利的爆發性，而是資產的持續性增 值，基金定期定額任何時點都能進場，較適合不會找市場買賣點、難 克服追高殺低人性弱點的投資人，是不錯的投資方式。

　　統一投信表示，以MSCI AC世界指數回溯計算，從2007年10月高點 以來至2021年1月，定期定額連續扣款滿三年的正報酬機率達94％， 扣款達五年、十年正報酬機率為99％、100％；再以台股加權指數進 行定期定額回測報酬表現，一樣從2007年高點至今，在加權指數創歷 史新高的過程中，有五次明顯的波段循環，假如五次都剛好在高點進 場扣款，或是每次都從低點開始進場扣款，經歷二至三年的微笑曲線 波段循環後，不論高點進場或低點進場，平均報酬率都是20％左右。 

 

 

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